【承継アドバイザリー部】超富裕層向け資産承継推進担当

業務内容、案件例

• 1.不動産を保有する超富裕層のお客さまに対して、資産承継（相続含む）・不動産を切口としたソリューション提案を行う。

【お客さまイメージ】

• ・上場企業オーナー、非上場企業オーナー、代々の地主等の個人や資産管理会社。
• ・不動産の所有名義がファミリー内で分かれているケースも多く、ファミリー単位合算で把握、アプローチ。

【提案の切口（※）】

• ・相続：相続税納税資金、財産分割、財産評価等
• ・不動産：所有名義毎の財産評価、共有名義、賃貸経営、土地の有効活用、老朽化物件、特殊不動産（貸宅地、農地、山林、海外不動産）等
• ・資産管理会社活用：所得、株式評価、組織再編等
• ・その他：認知症対策（信託活用や後見制度）

※行内関連部署、税理士や不動産会社、司法書士、コンサルティングファーム等の外部業者と連携してアプローチ

• 2.お客さまのプロファイリング（親族図、法人出資構成、所有資産、収支等）にて現状把握と課題分析を行い、現場（支店、法人営業部）との打合せを実施。お客さまへ中長期的な目線も含めてソリューションを提案。

配属予定の部/グループ

プライベートアドバイザリー本部
承継アドバイザリー部 承継グループ

【組織】

ホールセール部門とリテール部門に跨る本部組織
承継G：50名（東京、大阪、名古屋、福岡）
└業務分掌は法人承継と大口地権者に別れ、それぞれ拠点別で担当者をつけている。
その他資産税に強い税理士事務所から出向者を受けており、部内で各種専門家と気軽に相談が出来る体制になっている。

【評価と育成について】

• ・前提、事業承継は現担当者のみで完結する提案ではなく、過去の担当者も含めて数年に渡って作りあげるビジネス。
• ・そのため部としても、直近の収益だけで評価することはなく、お客様への提案内容等でも評価する仕組みなっている。
• ・提案内容の高度化に向けて3か月に1回、部全体で提案内容の発表会を実施。案件取組の姿勢も評価の一つとして組み込まれている。
• ・部内では自発的な勉強会を、週に1回、2週に1回というペースで行っている。
• ・転入者へは業務に必要なスキルマップを作成し、不足しているスキルについては見える化を行い、きめ細やかな指導や、各自のレベルアップを促す仕組みあり。

想定されるキャリアパス

基本的には専門人材として当部にて長く働きエキスパートを目指す。
SMFGグループにある資産承継・事業承継に関連する部署（日興証券、SMBC信託など）への異動の可能性はあり。
キャリア開発の上で銀行グループジョブローテーションの可能性もあり

必須要件/歓迎要件

• ●必要な経験・スキル・能力

下記、いずれかの経験をお持ちの方

• ・金融機関にて企業オーナーや資産家のお客様へのコンサルティング経験
• ・税理士・会計事務所等でのコンサルティングの経験
• ●歓迎する経験・スキル・能力
• ・FP1級、CFP
• ・宅地建物取引士

雇用形態

正社員

勤務地

東京・大阪

給与

応相談 社内規定による
（月給制。能力・適性などを踏まえ職務等級および階層等により決定）

勤務時間

原則、8:40～17:10、休憩時間1時間（時間外勤務、時間外勤務手当あり）
「企画業務型裁量労働制」が適用される場合があります。

休日

土日、祝日、年末年始(12/31、1/2、1/3)、その他政令に定める日

東京・大阪

応相談 社内規定による
（月給制。能力・適性などを踏まえ職務等級および階層等により決定）